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接到千万大单?外贸人警惕这种利用WhatsApp的骗局!

信息来源: 信息服务部 发布时间: 2024-04-24 09:22 浏览次数:

近日,杭州萧山某派出所接到预警,辖区内一位外贸人可能正遭遇电信网络诈骗,于是派出所立即启动紧急止付程序,帮助这位外贸人成功保住了账户内的105万余元资金。

具体情况是这样的:

不久前,这位外贸人接到“00开头”的境外电话,对方称是长期合作的“国外客户”,有“几千万的大单”要合作。

她按照“客户”要求,添加WhatsApp软件进行交流,看到对方头像,的确是长期合作的客户,于是按照对方要求转账了10万元,后续还要继续转账巨额金额时,被警方及时发现制止。

看以上聊天记录,这应该是一个典型的外贸骗局。解释一下这种骗局的关键。

通常骗子会伪装成非常好说话的客户,对价格、对产品都没有特殊要求,飞快下单,整个流程不会超过一天。

然后供应商的账户就会收到大额货款的到账提醒,此时骗子开始像催命一样催着出口商付佣金或代付款给其他“中国供应商”。以为货款到手的出口商一旦放松警惕,支付了佣金,就立刻落入了骗子的圈套。

此时我们一定要了解的转账小知识是:境外银行支票业务发起转账后账户金额会相应增加,但需对方在24小时内确认,方才真正到账,国内银行转账24小时内也可以撤回,只有与银行确认最为保险。

有一些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,款项还没有真正到你的账户里。银行此时正在核实款项,而骗子是不会让钱转出的,所以银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令就会被退回。

比如这个香港华侨永亨银行的企业账户收到的短信,第一条是到账;第二条存入才是真正的入账,才是不可撤销的。

当你收到一条短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正进入到你的账户。一旦进入账户,真正入账,又会收到第二条短信,表示存入了多少金额。

其实要验证也很简单,不要光看到“货款”在账户里就安心了,注意分辨账户余额与可用余额(Available Balance),或者试试看能不能把这笔“货款”转走,当即就能识破骗子的真面目。

这种骗局也不少见,一位老外贸先是收到了“天使客户”10万美金的货款,然后“客户”开始疯狂催佣金,她一时心急直接按“客户”要求付了19万人民币,紧接着“客户”又付了一笔500万美金的货款,并要求600万人民币的佣金,她这才开始犹豫。

令她没想到的是,两笔美金付款在一天之内都撤销了,对方根本就没有支付一分钱,但骗走了她19万。

当时就有朋友发了朋友圈,说刚刚好就遇到了这样的情况。

当前国外经济环境不景气,请大家务必提高警惕,注意防骗!

来源:浙江贸促综合整理自焦点视界

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